Geschäftsmodell – BudgetPlusPlan

Unabhängige, nachvollziehbare Leistungen für Budgetsteuerung, Ausgaben-Kontrolle und finanzielle Routinen – ohne Erfolgsversprechen, produktneutral.

1) Wertangebot

BudgetPlusPlan macht Finanzen alltagstauglich: Sichtbarkeit über Fixkosten und variable Ausgaben, klare Regeln pro Kategorie, monatliche Reviews sowie kompakte Reports in verständlicher Sprache (de-CH). Ziel ist verlässliche Budgetdisziplin mit minimalem Administrationsaufwand.

Sichtbarkeit: Ausgaben- und Abo-Übersicht, Liquiditätskalender (CH-Feiertage).
Regeln: Kategorien-Limits, Erinnerungen, Abweichungslogik.
Routinen: Monats- und Quartals-Check-ins mit To-dos.
Dokumentation: Kurzreports, Entscheidmemos, KPI-Snapshots.

2) Kundensegmente

Singles & Paare mit Fokus auf Haushaltsdisziplin
Familien mit schwankenden Kostenblöcken
Studierende/Berufseinsteiger:innen mit geringem Zeitbudget
Selbständige/KMU (Trennung privat/geschäftlich, Zahlungsrhythmen)

3) Produkte & Leistungen

Budget-Setup: Diagnose der letzten 60–90 Tage, Kategorienmodell, Startregeln, Mini-Budget (4 Wochen).
Kontroll-Programm: Monatliche Reviews, KPI-Deck (Kostenquote, Abweichungen je Kategorie), Regel-Tuning.
Abo-/Kostenradar: Laufzeiten, Kündigungsfenster, Doppelbezüge identifizieren.
Liquiditätskalender: Zahlungspläne, Reserven, Saisonalität.
Dokumentpaket: Entscheidmemos, Checklisten, Quartalsbericht (PDF).

Keine Rechts-/Steuervertretung; auf Wunsch Koordination mit externen Fachstellen.

4) Erlösmodell

Pauschalen (einmalig): Setups/Analysen mit klar definiertem Umfang.
Abonnemente (monatlich): Laufende Begleitung inkl. Reviews/Reports.
Optionale Module: Zusatz-Workshops, Vertiefungen (nach Offerte).

Abrechnung in CHF; keine Provisionen/Retrozessionen.

5) Preis- & Abrechnungsgrundsätze

Transparente Leistungsbeschriebe je Paket, keine versteckten Gebühren.
Fakturierung nach Meilensteinen; Zahlungsziel i. d. R. 10 Tage.
Schriftliche Zusammenfassung der erbrachten Teilleistungen.

6) Kanäle & Kundenerlebnis

Website & unverbindliches Erstgespräch (Online-Termin).
Empfehlungen/Partnerschaften (Treuhand/Coaching, falls sinnvoll).
Remote-Begleitung per Video/Telefon/E-Mail; klare Reaktionsfenster.

7) Onboarding & Delivery

Kick-off: Ziele, Zeitachsen, Messgrössen (30–60 Min).
Diagnose: Ist-Bild, Zahlungsrhythmen, Fixkostenmatrix.
Design: Kategorien-Regeln, Limits, Erinnerungen.
Umsetzung: 90-Tage-Plan mit Verantwortlichkeiten.
Review-Takt: Monats-Snapshot, Quartals-Deep-Dive.

8) Schlüsselaktivitäten

Datensichtung & Ausgaben-Clustering
Regel-Design & Limit-Definition
Monitoring & KPI-Reporting
Qualitätssicherung (Vier-Augen-Prinzip) & stetige Verbesserung

9) Schlüsselressourcen

Beratungskompetenz im Schweizer Kontext
Standardisierte Vorlagen (Abo-Radar, Liquiditätskalender, KPI-Deck)
Sichere IT-Umgebung & Dokumentations-Workflow

10) Partnerschaften

IT-/Compliance-Dienstleister; situative Kooperation mit Treuhand/Steuerfachstellen (mandatsbezogen). Drittleistungen unterliegen deren Bedingungen.

11) Qualität & Compliance

Dokumentierte Kriterien & Entscheidmemos
Interessenkonflikt-Prävention, Produktneutralität
Regelmässige Richtlinien-Updates und interne Reviews

12) Datenschutz & IT-Sicherheit

Verarbeitung nach revDSG (und DSGVO, soweit anwendbar); Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups, Protokollierung. Datensparsame Arbeitsweise; Details in Privacy/Cookie/GDPR Policy.

13) Risiko- & Kontinuitätsmanagement

Operative Risiken (Daten, Verfügbarkeit, Abhängigkeiten) laufend bewerten.
Notfall- & Wiederherstellungspläne; Testläufe nach Bedarf.
Lessons Learned aus Reviews in Vorlagen überführen.

14) KPIs & Erfolgsmessung

Termintreue und Umsetzungsquote je Massnahme
Kostenquote & Abweichungen je Kategorie (Monats-Snapshot)
Dokumentationsqualität (Vollständigkeit/Verständlichkeit)
Feedback aus Quartals-Reviews

15) Roadmap & Weiterentwicklung

Vorlagen-Feinschliff (Kategorienmodelle nach Lebenslage)
Automatisierte Erinnerungen & Checklisten
Wissensartikel für häufige Alltagssituationen (de-CH)